Las instituciones bancarias y financieras del país tendrán que cumplir con nuevas medidas regulatorias que evitarán operaciones ilícitas como el lavado de dinero, tras el anuncio del nuevo Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares (SPID). Una de estas regulaciones es un mecanismo identificará y dará seguimiento a personas morales que reciban pagos en moneda extranjera.
El próximo cuatro de abril entrará en vigor SPID en todo el país, sistema que el Banco de México (Banxico) dio a conocer apenas hace unas semanas y según esa institución, simplificará operaciones y al mismo tiempo disminuirá la actividad del crimen organizado.
Los bancos deberán de cumplir con ciertos requisitos para ser parte del SPID, por ejemplo, la implementación de un esquema de gestión de riesgos adicionales, eso quiere decir que las instituciones almacenarán todos los datos de los clientes que reciban y realicen pagos en dólares, así como la frecuencia, cantidades, fechas, Registro Federal de Contribuyentes (RFC), número de cuenta y relación con el emisor.
“La información y documentación que recaben los participantes (bancos) deberá ser completa y estar actualizada de tal forma que les permita, por una parte, formarse un entendimiento sobre la actividad transaccional normal de sus respectivos clientes, en función de su actividad económica o a sus operaciones de negocios, así como para determinar el grado de riesgo transaccional a la apertura de la cuenta; y por otra parte, que cuenten con la información necesaria que justifique la necesidad del uso tanto de cuentas en dólares, como del SPID por sus clientes”, informó Banxico a través de comunicado.
